關於獨立第三方理財和我的創業初衷

     前幾天，有個(ge) 朋友在微信上問：你是怎麽(me) 收費的？我才突然想起，關(guan) 注這個(ge) 帳號的朋友，九成以上是新朋友。我有必要簡單介紹一下自己和我所處的行業(ye) ——獨立第三方理財。

      大家可以叫我CODY,中山大學統計係碩士畢業(ye) ，國際金融理財師，候選北美精算師（不過隻是候選而已，嗬嗬），在金融機構呆了幾年，2011年創立“創必承理財”，最值得驕傲的是，我們(men) 是國內(nei) 第一家敢於(yu) 提供收費理財規劃的獨立第三方理財機構。

      好了，不自吹自擂了。這個(ge) 帳號不是用來自吹的，是用來和大家好交流的。

      昨天翻出了兩(liang) 年前公司開業(ye) 時的發言稿，有些青澀，不過現在看來這個(ge) 職業(ye) 選擇還是正確的。

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    回想在金融行業(ye) 摸爬滾打近10年的心路曆程，對於(yu) 今天的選擇我無怨無悔。當年在金融機構，我曾經如魚得水，平步青雲(yun) 。但是隨著職位的晉升，越來越多疑問讓我反思當初的職業(ye) 選擇。

記得2007年10月，中國股市攀至史無前例的6124點，市場越來越瘋狂，幾乎所有金融機構都在大量兜售與(yu) 資本市場掛鉤產(chan) 品，股票、基金、投資聯結保險成為(wei) 金融機構主推的產(chan) 品，所有能夠與(yu) 股票掛鉤的產(chan) 品都大賣！時隔一年之後，當大盤跌至1664點的時候，所有的金融機構都在熱推保本型產(chan) 品。作為(wei) 局內(nei) 人，我也是推波助瀾者之一，當時也覺得心安理得。

突然有一天，一種強烈的不安感湧上我的心頭，我們(men) 到底在做一件什麽(me) 事？當市場貪婪的時候，我們(men) 利用民眾(zhong) 的貪婪獲得業(ye) 績，當市場恐懼的時候，我們(men) 再次利用民眾(zhong) 的恐懼獲得業(ye) 績。這與(yu) 巴菲特先生所倡導的投資法則“市場恐懼我貪婪，市場貪婪我恐懼”完全背道而馳。這究竟是一個(ge) 什麽(me) 樣的瘋狂時代？它讓像我這種曾經充滿職業(ye) 理想的金融人士，做出這樣的事情！

經過長時間的思考，我得到了自己的答案：立場決(jue) 定了我們(men) 的行為(wei) 方式。代表金融產(chan) 品提供商的立場，承擔績效壓力者很難真正站在客戶角度提供專(zhuan) 業(ye) 意見。此時發達國家的一個(ge) 新興(xing) 行業(ye) “獨立第三方”投資理財顧問進入我的視野。“獨立、客觀、以客為(wei) 先”的理念深深吸引了我。恰巧此時，香港一間大型獨立理財顧問向我拋來橄欖枝，通過港府輸入內(nei) 地專(zhuan) 才計劃，將我聘為(wei) 公司董事。經過兩(liang) 年的親(qin) 身經曆後，我更加堅定，獨立第三方理財顧問必將為(wei) 我國金融領域注入活力，於(yu) 是我和我的創業(ye) 團隊經過一年的籌備，成立了“創必承理財”。

我給創必承理財的定位是：家庭財務私人醫生。正如我此前所說，診病要看醫生，而不是去找醫藥代表。理財也是如此，要把好家庭財務的脈，應該找專(zhuan) 業(ye) 理財師，而不是找金融機構的產(chan) 品提供商。

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