中國銀行業和保險監督管理委員會發布了《銀行和保險機構關聯交易管理辦法》

導讀：
近日，中國銀行業(ye) 和保險監督管理委員會(hui) 發布了《銀行和保險機構關(guan) 聯交易管理辦法》。讓我們(men) 了解一下感興(xing) 趣的合作夥(huo) 伴的主要內(nei) 容。

根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(ye) 監督管理法》、《中華人民共和國商業(ye) 銀行法》、《中華人民共和國保險法》等法律法規，中國銀監會(hui) 起草了《銀行保險機構關(guan) 聯交易管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。《辦法》自2022年3月1日起生效，近期將發出實施通知，明確過渡期安排。

《辦法》共七章六十八條，包括內(nei) 部管理、報告披露、監督管理、附件等。《辦法》符合行業(ye) 發展需要，注重借鑒國內(nei) 外製度經驗，涵蓋銀監會(hui) 監管的各類銀行保險機構。主要內(nei) 容包括:

一是統籌規範監管。

吸收和整合銀行業(ye) 保險業(ye) 的製度優(you) 勢，統一相關(guan) 交易管理規則，考慮不同類型機構的特點，努力在監管標準一致性的基礎上實現差異化監管。

二是明確總體(ti) 原則。

銀行保險機構應當維護公司的經營獨立性，提高市場競爭(zheng) 力，控製相關(guan) 交易的數量和規模，重點防範股東(dong) 及其關(guan) 聯方的利益轉移風險，避免多層嵌套等複雜安排。

三是堅持問題導向。

禁止通過複雜的交易結構或利用渠道業(ye) 務向關(guan) 聯方轉移利益，規避監管，要求機構優(you) 化關(guan) 聯方和關(guan) 聯交易識別，加強外部、資產(chan) 管理、銀行間等關(guan) 鍵領域的關(guan) 聯交易管理。

四是明確管理責任。

壓實機構在相關(guan) 交易管理中的主要責任，建立層層問責機製，加強相關(guan) 交易控製委員會(hui) 的職能，在管理層麵設立跨部門相關(guan) 交易管理辦公室，明確領導部門，設立專(zhuan) 門崗位，落實相關(guan) 方識別和相關(guan) 交易的日常管理。

五是豐(feng) 富監管措施。

明確對機構、董事、監事、高級管理人員違規行為(wei) 的處理措施，對公司治理監督評價(jia) 結果為(wei) E級的銀行、保險機構，不得進行信用、資金使用和基於(yu) 資金的相關(guan) 交易。違規者可以采取行業(ye) 通知、責令機構追究責任等措施。

本辦法的發布和實施是中國銀行業(ye) 和保險監督管理委員會(hui) 進一步完善銀行業(ye) 和保險業(ye) 相關(guan) 交易管理的重要措施，對加強銀行和保險機構相關(guan) 交易管理，促進相關(guan) 交易混亂(luan) 的整改，防範利益轉移風險具有重要意義(yi) 。下一步，中國銀行業(ye) 和保險監督管理委員會(hui) 將指導和督促銀行和保險機構認真落實措施，不斷提高中國銀行和保險機構的相關(guan) 交易管理水平，努力建立中國特色銀行和保險公司的治理機製，促進銀行和保險機構的高質量發展。

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