中國銀行業保險監督管理委員會完善了銀行業保險公司治理的初步成果

導讀：
銀行也是保險銷售的渠道，銀行業(ye) 和保險監督管理委員會(hui) 也需要監督。針對銀行銷售保險存在的問題，銀監會(hui) 進行了治理，並取得了初步成效！針對銀行銷售保險存在的問題，銀監會(hui) 進行了治理，並取得了初步成效！

中國銀行業(ye) 保險監督管理委員會(hui) 以習(xi) 近平的中國特色社會(hui) 主義(yi) 新思想為(wei) 指導，認真貫徹落實黨(dang) 中央、國務院關(guan) 於(yu) 完善金融機構治理的決(jue) 策部署。近兩(liang) 年來，紮實推進《銀行業(ye) 保險公司治理三年行動計劃》(2020-2022年)落實，著力加強製度規製建設，不斷深化公司治理改革，有效防範化解金融風險。穩步提高銀行業(ye) 保險公司治理質量和效率。

一是黨(dang) 的領導與(yu) 公司治理的有機融合不斷推進。

將促進銀行保險機構黨(dang) 領導與(yu) 公司治理的有機融合，明確為(wei) 監管要求，納入監管評估和董事監事績效評估體(ti) 係。在監管的推動下，國有銀行保險機構一般明確了黨(dang) 組織在公司治理中的法律地位，通過實施雙向進入、交叉領導製度和重大管理事項黨(dang) 委預研究製度安排，黨(dang) 領導進入公司治理的各個(ge) 環節，黨(dang) 組織進一步加強方向，管理全局，促進領導作用的實施，中國特色現代金融企業(ye) 治理機製不斷完善。

二是公司治理監督製度不斷完善。

以突出問題為(wei) 重點，加快彌補製度不足，不斷完善統一協調的銀行業(ye) 保險公司治理監管製度。發布《銀行保險機構公司治理準則》、《銀行保險機構大股東(dong) 行為(wei) 監督辦法（試行）》、《銀行保險機構董事、監事績效評價(jia) 辦法（試行）》等基本製度，鞏固公司治理監督基礎；發布績效工資回收指導，完善激勵約束機製；完善股東(dong) 承諾管理製度，進一步提高股東(dong) 承諾約束力。《銀行保險機構關(guan) 聯交易管理辦法》已完成規章製定的前期工作，預計近期出台。

三是全麵實施公司治理監督評估。

連續兩(liang) 年所有商業(ye) 銀行和保險機構的公司治理監督綜合評價(jia) 體(ti) 係，連續兩(liang) 年實施。嚴(yan) 格督促有關(guan) 機構認真糾正評價(jia) 中發現的問題，將評價(jia) 結果與(yu) 市場準入、現場檢查、高風險機構改革重組和風險處置相結合，真正促進改革和建設，繼續提高銀行保險機構的公司治理質量和效率。從(cong) 2021年評估結果來看，銀行保險機構公司治理水平總體(ti) 穩定，呈現良好變化。被評為(wei) D級(弱)及以下的機構比例下降0.77個(ge) 百分點，其中被評為(wei) E級(差)的機構138個(ge) ，比2020年下降44個(ge) ，比例下降2.73個(ge) 百分點。

四是股權及關(guan) 聯交易等違法行為(wei) 趨於(yu) 收斂。

繼續對股權及相關(guan) 交易進行專(zhuan) 項整改，嚴(yan) 厲打擊資本欺詐、股權持有、利益轉移等突出問題，形成有效威懾。經過兩(liang) 年的專(zhuan) 項整改，共清除了2600多名非法股東(dong) ，處罰了1.4億(yi) 元的違法機構和責任人，處罰了395人，取消了部分人員的資格，實施了行業(ye) 禁令。督促有關(guan) 部門或分支機構360相關(guan) 部門或分支機構，5383個(ge) 個(ge) 人，其中674個(ge) 黨(dang) 紀紀律處分。66名重大違法違規股東(dong) 名單分三批向社會(hui) 公布。通過一係列措施，提高了銀行和保險機構股東(dong) 行為(wei) 的合規性，並在一定程度上遏製了利益轉移的相關(guan) 交易。

第五，公司治理監督信息化水平穩步提高。

建立了三個(ge) 信息係統：公司治理評估、股權監管和相關(guan) 交易監管。公司治理評價(jia) 信息係統具有評價(jia) 工作全過程信息管理的功能。股權監管信息係統支持股權事中事後在線監管。關(guan) 聯交易監管係統支持銀行保險機構關(guan) 聯方和關(guan) 聯交易部分監管指標的監控和分析。目前，中國銀監會(hui) 正在推進公司治理監管信息係統的整合，進一步提高公司治理監管的信息化和智能化水平。

六是公司治理監督合力明顯加強。

加強監管部門與(yu) 紀檢監察、公安、司法部門和地方政府的合作，依法懲處銀行、保險機構的非法股東(dong) 、董事、高級管理人員，有效維護金融消費者和中小股東(dong) 的合法權益。督促銀行保險機構落實信息披露監管要求，充分發揮會(hui) 計師事務所等市場中介機構對銀行保險機構的監管作用。引導銀行業(ye) 協會(hui) 和保險業(ye) 協會(hui) 建立獨立董事人才庫，積極拓寬獨立董事選拔來源，進一步加強行業(ye) 自律。

目前，雖然銀行保險機構公司治理改革取得了初步成果，但形勢仍然複雜嚴(yan) 峻。一些公司治理的典型問題，如大股東(dong) 操縱和部分機構內(nei) 部控製，仍然存在。完善銀行保險公司治理的任務仍然非常艱巨，必須長期堅持不懈。下一步，中國銀行業(ye) 和保險監督管理委員會(hui) 將加強監督，堅持和加強黨(dang) 的領導，規範大股東(dong) 的行為(wei) 和相關(guan) 交易，優(you) 化董事會(hui) 的結構和運行機製，提高監督效率，不斷推進銀行和保險機構公司治理改革，取得新成果。

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