中國銀行業保險監督管理委員會計劃加強對銀行業股東和實際控製人的打擊

中新經緯11月11日 銀監會(hui) 網站11日就《中華人民共和國銀行業(ye) 監督管理法》(修訂草案征求意見稿)征求意見。

與(yu) 現行規定相比，草案增加了一些內(nei) 容。包括加強對股東(dong) 和實際控製人違法行為(wei) 的打擊；完善風險處置機製，完善早期幹預製度，豐(feng) 富風險處置措施，提高處置效率。

例如，未經國務院銀行業(ye) 監督管理機構同意，境外銀行業(ye) 監督管理機構不得在中華人民共和國境內(nei) 進行調查取證。除法律、行政法規和國務院銀行業(ye) 監督管理機構另有規定外，銀行業(ye) 金融機構不得擅自向境外提供與(yu) 業(ye) 務活動有關(guan) 的文件、資料和數據。

銀行業(ye) 監督管理機構應當依法審查銀行業(ye) 金融機構的主要股東(dong) ，主要股東(dong) 的控股股東(dong) 和實際控製人應當符合法律、行政法規和國務院銀行業(ye) 監督管理機構的規定。

境外從(cong) 事銀行業(ye) 金融活動的金融機構在中華人民共和國境內(nei) 設立代表機構，經銀行業(ye) 監督管理機構批準。代表機構不得從(cong) 事或者變相從(cong) 事任何經營活動。

銀行金融機構的主要股東(dong) 和實際控製人應當遵守相關(guan) 交易、信息披露等法律、行政法規和國務院銀行監督管理機構的規定，不得濫用股東(dong) 的權利或者控製地位，損害銀行金融機構、存款人和其他客戶的合法權益。

銀行律、行政法規、國務院銀行業(ye) 監督管理機構另有規定外，銀行業(ye) 金融機構的主要股東(dong) 應當依法履行出資義(yi) 務，用自有資金出資，不得接受他人委托持有銀行業(ye) 金融機構的股權。

銀行業(ye) 金融機構從(cong) 業(ye) 人員應當具有良好的行為(wei) 和專(zhuan) 業(ye) 能力。因貪汙賄賂、瀆職、侵犯財產(chan) 或者破壞社會(hui) 主義(yi) 市場經濟秩序而被判處刑罰的，不得從(cong) 業(ye) 。

危害中華人民共和國國家主權、安全、發展利益、擾亂(luan) 國內(nei) 市場秩序、損害中國公民、組織合法權益的，依法追究法律責任。

銀行金融機構的主要股東(dong) 和實際控製人濫用股東(dong) 權利或者控製地位，嚴(yan) 重損害銀行金融機構、存款人和其他客戶的合法權益的，由銀行監督管理機構責令限期改正；逾期不改正或者情節特別嚴(yan) 重的，可以責令轉讓股權，禁止投資銀行金融機構。

銀行業(ye) 監督管理機構可以限製前款規定的主要股東(dong) 和實際控製人在改正違法行為(wei) 、轉讓股權前的股東(dong) 權利。

經國務院銀行業(ye) 監督管理機構批準，接管機構可以通過注資、股權重組、債(zhai) 務重組、資產(chan) 重組、合並等方式重組。

存款保險基金、信托行業(ye) 擔保基金等行業(ye) 擔保基金管理機構可以通過提供擔保、分階段持股、收購風險資產(chan) 、分擔損失等方式參與(yu) 風險處置。

銀行業(ye) 金融機構及其股東(dong) 、實際控製人以欺騙、賄賂等不正當手段取得行政許可的，銀行業(ye) 監督管理機構應當撤銷有關(guan) 許可證，有關(guan) 股東(dong) 、實際控製人不得再次成為(wei) 銀行業(ye) 金融機構的主要股東(dong) 、實際控製人；有違法所得的，沒收一百萬(wan) 元以上的，並處違法所得一倍以上十倍以下罰款；無違法所得或者違法所得不足一百萬(wan) 元的，處一百萬(wan) 元以上一千萬(wan) 元以下罰款。警告直接責任人員和其他直接責任人員，並處二十萬(wan) 元以上一百萬(wan) 元以下罰款。警告直接責任人員和其他直接責任人員，並處二十萬(wan) 元以上一百萬(wan) 元以下罰款。行政許可依照前款規定撤銷，可能對公共利益造成重大損害的，不予撤銷。

銀行業(ye) 金融機構的主要股東(dong) 和實際控製人有下列情形之一的，由銀行業(ye) 監督管理機構責令改正。有違法所得的，沒收違法所得，處五十萬(wan) 元以上的罰款，處五十萬(wan) 元以上五百萬(wan) 元以下的罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任：未經批準成為(wei) 主要股東(dong) 、實際控製人的；未按規定履行出資義(yi) 務或者逃避出資的；未如實說明股權結構或者報告有關(guan) 信息的；違反有關(guan) 交易、信息披露等有關(guan) 規定的；濫用股東(dong) 權利或者控製地位，損害銀行金融機構、存款人和其他客戶的合法權益，或者謀取不正當利益；拒絕執行本法第五十七條、第五十八條規定的措施；其他違反國務院銀行業(ye) 監督管理機構規定的行為(wei) 。

主要股東(dong) 和實際控製人有前款的，銀行業(ye) 監督管理機構可以警告其直接責任人員和其他直接責任人員，或者處五萬(wan) 元以上五十萬(wan) 元以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

附件中提到，主要股東(dong) 是指持有或控製銀行金融機構5%以上的股份或表決(jue) 權，或持有總資本或股份不足5%但對銀行金融機構經營管理有重大影響的股東(dong) 。實際控製人是指通過投資關(guan) 係、協議或其他安排實際控製銀行金融機構行為(wei) 的人。（中信精衛APP)

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