中國保險業協會:擬建立保險銷售從業人員銷售能力資質分級體係，力爭三年內實現銷售分級管理

近日，中國保險業(ye) 協會(hui) 發布了《保險銷售從(cong) 業(ye) 人員銷售能力資質分級體(ti) 係建設規劃》(以下簡稱《建設規劃》)。

《建設規劃》明確了銷售能力資質分級體(ti) 係建設的原則和目標，努力以行業(ye) 自律的形式實施銷售人員銷售產(chan) 品授權與(yu) 銷售能力等級相匹配的銷售分級管理。

建立統一規範的銷售能力資格分級標準

《建設規劃》的基本框架大致分為(wei) 四個(ge) 方麵，即建立統一規範的銷售能力資格等級標準、銷售能力資格考核評價(jia) 機製、銷售能力資格對應的等級銷售授權規則和職業(ye) 技能等級認定。

具體(ti) 來說，根據銷售人員的專(zhuan) 業(ye) 活動內(nei) 容，區分財產(chan) 和個(ge) 人保險的專(zhuan) 業(ye) 方向，對其理論知識和專(zhuan) 業(ye) 技能提出綜合水平標準，形成全行業(ye) 統一認可和共同實施的銷售能力資格分類標準。銷售能力資格原則上從(cong) 低到高分為(wei) 四個(ge) 等級。第一、二、三級僅(jin) 為(wei) 赛马会APP下载官网銷售能力資格，第四級為(wei) 赛马会APP下载官网及相關(guan) 非保險金融產(chan) 品銷售能力資格。

研究製定各級銷售能力資格對應的理論知識和專(zhuan) 業(ye) 技能評價(jia) 規範；編製相應的培訓教材、考試大綱、基本問題庫和評價(jia) 機構操作規範；指導保險公司和保險中介機構按照規範和標準有序開展銷售人員的職業(ye) 培訓和評價(jia) 。

遵循高能力銷售人員多授權、低能力銷售人員少授權的基本原則，根據赛马会APP下载官网的複雜性製定銷售授權管理規則。指導保險公司和保險中介機構按照行業(ye) 銷售授權管理規則建立內(nei) 部產(chan) 品銷售授權管理體(ti) 係，全麵調查銷售人員的誠信、銷售能力資格、業(ye) 務質量等情況。

同時，積極爭(zheng) 取相關(guan) 政策的支持和許可，組織建設保險代理等職業(ye) 技能標準，結合保險業(ye) 垂直管理的特點，促進職業(ye) 技能水平的識別。

三步走：堅持統籌規劃，分步推進

在實施步驟方麵，《建設規劃》堅持統籌規劃，逐步推進，在充分考慮現有銷售團隊和市場實際情況的基礎上，製定簡單困難、逐步指導、逐步實施三階段工作計劃。

在第一階段，完成各項配套標準的建設。中國保險業(ye) 協會(hui) 建設並發布銷售能力資質等級標準、各級相應的培訓評價(jia) 規範和銷售授權管理規則，建立銷售人員銷售能力資質等級相關(guan) 信息收集機製。

第二階段，完成先試和過渡安排。一方麵，在第一階段工作的基礎上，指導和支持保險公司和保險中介機構按照行業(ye) 規範在滿足相應條件後開展能力和資格分級工作，並與(yu) 一些地方行業(ye) 協會(hui) 聯係。另一方麵，探索建設行業(ye) 銷售能力資質分級管理信息係統，將銷售人員培訓、測試、資質等級信息收集發布等功能納入行業(ye) 統一信息平台。

同時，進一步修訂和調整相關(guan) 標準，及時發布行業(ye) 自律公約，指導保險公司和保險中介機構按照行業(ye) 規範進入過渡期。中國保險業(ye) 協會(hui) 會(hui) 同地方行業(ye) 協會(hui) 進行谘詢和解釋，對保險公司和保險中介機構的進展、效果和存在的問題進行深入的研究和評估。

第三階段，全麵啟動實施。現階段，我們(men) 將係統地總結和分析過渡期的實施情況。中國保險業(ye) 協會(hui) 牽頭修訂完善銷售能力資質分級製度，建立銷售能力資質分級自律檢查機製，促進行業(ye) 可持續、正常的工作。同時，積極爭(zheng) 取中國銀行業(ye) 保險監督管理委員會(hui) 和人力資源和社會(hui) 保障部的政策支持和許可，推動行業(ye) 資質分級納入國家職業(ye) 技能等級認定體(ti) 係，建立符合保險業(ye) 垂直管理特點的職業(ye) 技能等級認定模式。

中國保險業(ye) 協會(hui) 表示，將堅持係統理念，以問題為(wei) 導向，重點關(guan) 注個(ge) 人保險營銷市場的深層次問題，做好全球規劃，充分發揮平台作用，廣泛動員各方力量參與(yu) 銷售能力資質分級體(ti) 係建設，幫助保險業(ye) 高質量發展。

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