太平基金樣本：打造保險特色製造商平台

導讀：
快速崛起的保險公募基金正成為(wei) 公募領域不可忽視的新力量。

作為(wei) 第一個(ge) 通過並購重組的人，保險太平基金管理有限公司是一家基金公司，開業(ye) 僅(jin) 三個(ge) 月，行業(ye) 排名上升37位，首款基金產(chan) 品募集規模達到119億(yi) 元。

進行舊城改造時

據了解，保險公司參與(yu) 公開發行基金通常有三種方式：一種是直接啟動設立公開發行基金，另一種是收購現有公開發行基金公司的股權，另一種是設立事業(ye) 部開展公開發行基金業(ye) 務。太平集團太平資產(chan) 管理有限公司選擇收購基金公司股權，快速完成公開發行基金布局。收購使太平資產(chan) 補充了個(ge) 人財富管理許可證，對太平集團的綜合財務布局具有重要意義(yi) 。

中原英石基金成立於(yu) 2013年1月，由中原證券、安石投資聯合出資。英石英石成立三年業(ye) 績不佳，隻有兩(liang) 隻基金，在100多家基金公司中排名倒數第一。幸運的是，沒有負麵信息，也沒有受到監管處罰，是一個(ge) 淨殼。對於(yu) 太平資產(chan) 而言，家庭清白的中原英石是一個(ge) 很好的收購對象，業(ye) 績不佳的中原英石也希望引進好的投資者，因此雙方一拍即合。

2016年7月26日，中國證監會(hui) 正式批準太平資產(chan) 申請中原英石基金66%股權。8月22日，中原英石完成工商變更，更名為(wei) 太平基金。同時，太平資產(chan) 增資2700萬(wan) 元，股權結構占太平資產(chan) 70.04%，中原證券和安石投資分別占14.98%。

唐海濤認為(wei) ，收購重組模式的優(you) 勢在於(yu) 準備期短，有利於(yu) 快速進入一個(ge) 行業(ye) 。然而，這種模式就像舊城改造。在後期，它麵臨(lin) 著許多問題，如管理結構重建、流程優(you) 化、業(ye) 務整合、文化整合和人員整合。最重要的是重建士氣。

唐海濤總結說，總的來說，設立和並購比事業(ye) 部好。新成立的公司雖然審批周期長，前期準備複雜，但法人治理明確，業(ye) 務布局可以一步到位。

雖然重組過程很困難，但集團公司對太平基金給予了巨大的支持。開業(ye) 兩(liang) 個(ge) 月後，太平基金發行了該公司的第一個(ge) 公共基金產(chan) 品——太平日金貨幣市場基金。太平人壽、太平赛马会老品牌网站管理的企業(ye) 年金計劃和太平資產(chan) 管理的保險資產(chan) 管理產(chan) 品均參與(yu) 認購。此外，從(cong) 其他渠道籌集的資金總規模達到119億(yi) 元。

截至2016年底，太平基金公開發行規模達到151億(yi) 元，加上專(zhuan) 戶規模65億(yi) 元，總資產(chan) 規模達到216億(yi) 元，從(cong) 前108名上升至71名，開業(ye) 前員工人數迅速翻了一番。

打造保險特色創客平台

在公開發行基金成立之初，保險部門往往得到股東(dong) 的大力支持，但為(wei) 了完成轉型，必須盡快建立自己的核心競爭(zheng) 力。太平基金正在從(cong) 多方麵創建具有自身特色的個(ge) 人財富管理平台。

首先是實現從(cong) 機構客戶到個(ge) 人客戶的轉變。唐海濤認為(wei) ，機構投資者的主要目標是不賠錢，主要評估市值收益率和財務收益率。市值收益率是指頭寸收益率，財務收益率是實際現金收益率。太平基金將繼續這一特點，以絕對收益作為(wei) 投資的第一目標，平衡收益和風險，做好個(ge) 人財富管理。

二是將公司打造成製造商平台。如果你有一個(ge) 好的想法和想法，你可以提出這個(ge) 項目。我們(men) 將為(wei) 您匹配資源，鼓勵您做事和創新。
湯海濤說，這是未來的方向，但不能激進，而是要逐步推進。

第三，完善產(chan) 品線，滿足客戶的多元化需求。太平基金發行了兩(liang) 隻貨幣基金，申報了股權、混合、純債(zhai) 務、指數等傳(chuan) 統產(chan) 品。接下來，它將結合市場熱點，推出軍(jun) 事指數基金、香港證券交易所等特殊賬戶產(chan) 品。唐海濤表示，公司有明確的產(chan) 品規劃理念，即通過固定收入增加收入，通過股權創造品牌，通過特殊賬戶探索創新特點。

目前，基金公司70%~80%的渠道銷售依賴於(yu) 銀行證券公司，沒有核心客戶。鑒於(yu) 這種情況，太平基金將繼續公開發行基金的銷售合作模式，尋找集團內(nei) 的業(ye) 務協調重點，建立互聯網渠道。

目前，公司正在開發互聯網平台。也許這條路很難，但我們(men) 必須繼續下去。 湯海濤說。

談到今年的投資策略，唐海濤表示，他對今年的經濟趨勢謹慎樂(le) 觀，股權投資側(ce) 重於(yu) 選擇股票。相對樂(le) 觀的行業(ye) 是保險、電力、新興(xing) 消費、綠色環保、生物製藥和人工智能。

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