全麵分析銀監會新發的《通知》六個方麵！

導讀：
關(guan) 於(yu) 《關(guan) 於(yu) 優(you) 化保險機構投資管理能力監管的通知》，中國銀行業(ye) 和保險監督管理委員會(hui) 的相關(guan) 負責人從(cong) 六個(ge) 方麵給了我們(men) 詳細的答案。讓我們(men) 看看。

為(wei) 進一步落實精簡放權要求，深化保險資金利用市場化改革，繼續推進事中事後投資管理能力監管，中國銀行業(ye) 監督管理委員會(hui) 近日發布了《關(guan) 於(yu) 優(you) 化保險機構投資管理能力監管的通知》(以下簡稱《通知》)。中國銀行業(ye) 監督管理委員會(hui) 有關(guan) 部門負責人就有關(guan) 問題回答了記者的提問。

一、《通知》的背景是什麽(me) ？

2009年，原中國保監會(hui) 發布《關(guan) 於(yu) 加強資產(chan) 管理能力建設的通知》，首次明確保險機構信用風險管理能力（無擔保債(zhai) 券投資能力）和股票投資管理能力標準。此後，原中國保監會(hui) 在《保險資金使用管理暫行辦法》、《關(guan) 於(yu) 加強和提高保險機構投資管理能力建設的通知》等文件中進一步明確了保險機構投資管理能力的構成及相關(guan) 標準。

近十年來，投資管理能力已成為(wei) 提高保險機構資產(chan) 管理水平、提高保險資金使用效率和監管效率的有力工具。通過加強投資管理能力建設，培育風險管理文化，保險資金應用體(ti) 係建設取得了長足進展。保險業(ye) 形成了以保險公司承擔資產(chan) 負債(zhai) 管理職能、保險資產(chan) 管理公司專(zhuan) 業(ye) 投資為(wei) 主要模式，以保險公司投資和委托業(ye) 外機構運營為(wei) 補充的資產(chan) 管理模式，基本建立投資決(jue) 策管理體(ti) 係，實現投資能力監督的初衷和目的。

然而，對原保險機構投資管理能力的監部分投資管理能力設置不合理等問題。為(wei) 進一步深化管道改革，促進優(you) 化商業(ye) 環境，進一步推進保險資金市場化改革，繼續加強投資管理能力監管，在充分聽取行業(ye) 機構建議的基礎上，中國銀行業(ye) 監督管理委員會(hui) 基於(yu) 原投資管理能力監管體(ti) 係框架製定了通知。

二、《通知》的主要內(nei) 容是什麽(me) ？

本通知由文本和七個(ge) 附件組成，主要規定了保險機構投資管理能力自評價(jia) 、管理和信息披露的基本要求；附件詳細說明了投資管理能力的具體(ti) 施工標準。

一方麵，優(you) 化保險機構投資管理能力整合，細化能力建設標準要求。調整後，保險機構具有信用風險管理能力、股票投資管理能力、股權投資管理能力、房地產(chan) 投資管理能力、衍生品應用管理能力、債(zhai) 權投資計劃產(chan) 品管理能力、股權投資計劃產(chan) 品管理能力等7類。另一方麵，進一步深化管道改革，取消投資管理能力記錄管理，保險機構投資管理能力管理模式調整為(wei) 公司自我評價(jia) 、信息披露和持續監督，信息披露內(nei) 容、形式、方式、頻率等，規定違規情況和責任，全麵壓實保險機構的主要責任。

自我評估和信息披露主要關(guan) 注哪些方麵？

附件中列出了投資管理能力的具體(ti) 標準。各種投資管理能力標準是保險機構開展相關(guan) 投資業(ye) 務的基礎和最低要求，也是保險機構開展投資管理能力自評和信息披露的主要依據。從(cong) 具體(ti) 內(nei) 容來看，能力標準主要對保險機構的組織結構設計、專(zhuan) 業(ye) 團隊組成、係統建設、投資運行機製、風險控製係統、信息係統建設等進行了詳細規定，對不同的投資管理能力提出了差異化要求。

本通知要求保險機構公開披露的投資管理能力建設和自我評估內(nei) 容應涵蓋相關(guan) 能力標準的所有要素。涉及人員資格的，應當逐一列出專(zhuan) 業(ye) 人員的具體(ti) 資格和專(zhuan) 業(ye) 經驗；涉及製度建設的，應當逐一列出相應的製度名稱和文件名稱；涉及流程機製的，應當明確列出總體(ti) 框架、分工、管理規則名稱和負責人信息；涉及信息係統建設的，應當列出係統名稱、主要功能等信息。在風險責任人方麵，保險機構應當按照保險資金使用信息披露相關(guan) 標準的格式和內(nei) 容要求，披露各投資管理能力風險責任人的信息。與(yu) 投資管理能力相關(guan) 的風險責任人信息披露的頻率和方式，按照通知的規定執行。

四、《通知》發布後，保險機構如何開展投資管理能力信息披露？

保險機構投資管理能力信息披露分為(wei) 三類：首次披露、半年披露和重大事項披露。

對於(yu) 沒有相關(guan) 投資管理能力的保險機構，應在首次開展相關(guan) 投資業(ye) 務前，按照通知的標準和要求，充分開展投資管理能力自我評估，並在開展相關(guan) 投資業(ye) 務前至少10天履行信息披露程序。

對於(yu) 具有相關(guan) 投資管理能力的保險機構，應繼續加強投資管理能力建設，每六個(ge) 月至少進行一次投資管理能力自我評估，確保監管要求持續滿足，並在每年1月31日和7月31日前公開披露自我評估。

投資團隊主要人員變更、主要製度流程變更、係統重大故障異常等重大突發事件或投資管理能力不符合能力標準的，應當在相關(guan) 事項變更後10日內(nei) 向中國銀行業(ye) 監督管理委員會(hui) 報告相關(guan) 情況，並公開披露。重大事項未解決(jue) 、投資管理能力暫時不符合能力標準的，不得增加相關(guan) 投資業(ye) 務。

五、《通知》後，已取得備案的保險機構應如何開展信息披露工作？

為(wei) 全麵做好保險機構投資管理能力監督，促進相關(guan) 保險機構投資管理能力信息披露平穩、平穩過渡，通知明確保險機構能夠繼續開展相應的投資管理業(ye) 務，同時要求繼續加強投資管理能力建設，開展投資管理能力自我評價(jia) 。在最近一次(即2021年1月)半年度披露中，應披露已備案的投資管理能力自評。逾期未披露的，不得增加相關(guan) 投資活動。

此外，由於(yu) 通知將原基礎設施投資計劃產(chan) 品創新能力和房地產(chan) 投資計劃產(chan) 品創新能力整合為(wei) 債(zhai) 務投資計劃產(chan) 品管理能力，對於(yu) 基礎設施或房地產(chan) 投資計劃產(chan) 品創新能力保險資產(chan) 管理機構，在完成債(zhai) 務投資計劃產(chan) 品管理能力或最近半年披露前可繼續發行債(zhai) 務投資計劃產(chan) 品，但產(chan) 品投資僅(jin) 限於(yu) 原備案能力允許的範圍。發布《通知》前發行股權投資計劃產(chan) 品的，可以在完成股權投資計劃產(chan) 品管理能力第一次披露或最近半年披露前繼續開展相關(guan) 業(ye) 務。

六、通知發布後，銀監會(hui) 如何加強事中事後監管？

一是壓實保險機構的主要責任。投資管理能力是保險機構開展各類投資管理業(ye) 務的前提和基礎。通知強調，保險機構應繼續加強投資管理能力建設，明確要求保險機構董事會(hui) 履行專(zhuan) 業(ye) 委員會(hui) 的審計職責，至少每年審查保險機構投資管理能力建設，嚴(yan) 禁不履行信息披露和報告程序，嚴(yan) 禁無投資管理能力和相應的投資業(ye) 務，嚴(yan) 禁投資管理能力不符合新的相關(guan) 投資要求。

二是充分發揮行業(ye) 自律組織的力量。中國銀行業(ye) 監督管理委員會(hui) 指導中國保險業(ye) 協會(hui) 、中國保險資產(chan) 管理協會(hui) 建立保險機構投資管理能力信息披露係統，製定各種投資管理能力信息披露和評估報告模板，促進保險機構投資管理能力組織結構、風險負責人、人員團隊信息、係統和係統建設，促進保險機構及時、真實、準確、完整的信息披露工作。同時，中國保險業(ye) 協會(hui) 、中國保險資產(chan) 管理協會(hui) 也將投資管理能力建設納入行業(ye) 自律管理，一方麵通過定期培訓、通知指導和督促相關(guan) 機構做好信息披露工作，另一方麵及時聽取市場機構的意見，不斷優(you) 化和完善信息披露係統建設。

三是全麵加強監督檢查和違法處罰。中國銀行業(ye) 和保險監督管理委員會(hui) 將按照嚴(yan) 格檢查、嚴(yan) 格處理和處罰披露的原則，加強非現場監測、現場調查和檢查，繼續跟蹤和監督保險機構的投資管理能力建設和自我評價(jia) ，嚴(yan) 格處罰違法機構和主要責任人員。

四是充分發揮社會(hui) 監督的作用。本通知要求保險機構在公司官方網站和相應行業(ye) 協會(hui) 網站上詳細披露投資管理能力的建設和自我評估，引導保險機構通過信息披露接受新聞媒體(ti) 和公眾(zhong) 對其投資管理能力的監督。中國銀行業(ye) 和保險監督管理委員會(hui) 將指導中國保險業(ye) 協會(hui) 和中國保險資產(chan) 管理協會(hui) 繼續做好保險機構投資管理能力信息披露和相關(guan) 工作機製建設，為(wei) 充分發揮社會(hui) 監督、輿論監督和公司內(nei) 部監督提供便利。

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