《關於開展銀行業保險業內控合規管理建設年活動的通知》

導讀：
不可否認，銀行業(ye) 和保險業(ye) 一直存在不同程度的混亂(luan) ，但自2017年整改以來，這些混亂(luan) 得到了明顯的控製。近日，中國銀行業(ye) 保險監督管理委員會(hui) 發布了關(guan) 於(yu) 開展銀行業(ye) 保險業(ye) 內(nei) 部控製合規管理建設年活動的通知，繼續深入整改！近日，中國銀行業(ye) 保險監督管理委員會(hui) 發布了關(guan) 於(yu) 開展銀行業(ye) 保險業(ye) 內(nei) 部控製合規管理建設年活動的通知，繼續深入整改！

2017年以來，銀行業(ye) 保險業(ye) 市場混亂(luan) 整治取得明顯成效，為(wei) 疫情防控和經濟社會(hui) 恢複發展統籌奠定了堅實基礎。在當前的經濟金融環境下，預防和化解金融風險的任務依然艱巨，迫切需要加強基礎，真正構建科學有效的內(nei) 部控製合規管理體(ti) 係。

為(wei) 進一步落實黨(dang) 中央、國務院的決(jue) 策部署，鞏固擴大混亂(luan) 整改成果，鞏固銀行保險機構穩定合規經營的基礎，中國銀行業(ye) 保險監督管理委員會(hui) 發布了《關(guan) 於(yu) 開展銀行業(ye) 保險業(ye) 內(nei) 部控製合規管理建設年活動的通知》。

《通知》提出，內(nei) 控合規管理建設年活動要立足新發展階段，貫徹新發展理念，堅持以習(xi) 近平新時期中國特色社會(hui) 主義(yi) 思想為(wei) 指導，努力彌補內(nei) 控合規機製的明顯不足，堅決(jue) 解決(jue) 反複查處的頑疾，大力整頓人民群眾(zhong) 反映強烈的行業(ye) 壞習(xi) 慣，實現內(nei) 控體(ti) 係更健全、內(nei) 控效率不斷提高、合規意識更強、合規文化不斷培育的建設目標。構建不敢違規、不能違規、不想違規的有效機製

《通知》明確規定，內(nei) 部控製合規管理建設必須長期不懈努力。內(nei) 部控製合規管理建設年活動注重鞏固銀行和保險機構的主要責任，結合規範化的強內(nei) 部控製，促進合規，分階段加強薄弱環節，消除頑固疾病。

一是突出黨(dang) 建指導，確保重大決(jue) 策部署落實；

二是突出頂層合規，加強公司治理主體(ti) 履職盡責；

三是突出問題導向，反複查處重點領域頑疾；

四是突出重要崗位關(guan) 鍵人員的教育管理；

五是突出正常治理，深化內(nei) 控合規管長機製建設。

各銀行保險機構要把黨(dang) 中央、國務院對經濟金融工作的要求轉化為(wei) 機構發展戰略、內(nei) 部控製目標和管理行動，牢固樹立內(nei) 部控製第一、合規第一的理念

根據通知，各銀行和保險機構應根據工作要點，深入發現內(nei) 部控製合規的薄弱環節，重點加強股權管理、信貸業(ye) 務、影子銀行、交叉金融、互聯網業(ye) 務等領域的內(nei) 部控製合規建設。重點整改反複調查和犯罪問題，確保2021年各種反複調查和犯罪問題的發生率明顯低於(yu) 2020年更嚴(yan) 格的標準和更高的要求。

各級監管部門要切實加強對內(nei) 控合規管理建設的指導和監督，進一步推進亂(luan) 象整治中發現問題的整改問責，加強與(yu) 紀檢監察部門的監督合作處罰，推進廉潔文化建設，重點關(guan) 注機構發現問題、揭露風險、落實整改、強化問責的能力，對機構自查不力、整改緩慢、問責不到位、反複查處問題壓降不達標、弄虛作假的，依法監督問責。

各銀行保險機構、行業(ye) 自律組織和各級監管部門應當按照活動進度安排，結合近期開展的相關(guan) 工作，紮實深入推進各項活動，促進銀行保險業(ye) 高質量發展，迎接黨(dang) 成立100周年。

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