銀監會有關部門負責人回答了《融資租賃公司非現場監管規定》的記者

導讀：
最近發布了《融資租賃公司非現場監管規定》，中國銀行業(ye) 和保險監督管理委員會(hui) 有關(guan) 部門負責人就本規定召開了新聞發布會(hui) ，了解會(hui) 議的主要內(nei) 容。

為(wei) 了明確融資租賃公司非現場監管的職責分工，規範非現場監管的程序、內(nei) 容、方法和報告路徑，完善非現場監管報表製度，中國銀行業(ye) 監督管理委員會(hui) 近日發布了《融資租賃公司非現場監管規定》(以下簡稱《規定》)。中國銀行業(ye) 監督管理委員會(hui) 相關(guan) 部門負責人回答了記者關(guan) 於(yu) 相關(guan) 問題的問題。

一、製定出台《規程》的背景是什麽(me) ？

答：根據2017年第五次全國金融工作會(hui) 議的精神，中國銀行業(ye) 和保險監督管理委員會(hui) 負責製定金融租賃公司的業(ye) 務規則和監管規則，地方政府實施監管。自2018年職責轉移以來，中國銀行業(ye) 監督管理委員會(hui) 積極履行職責，完善金融租賃公司監管製度，不斷加強監管指導，建立省級地方金融監管局（以下簡稱金融局）工作聯係和重大事件信息通知機製、月度快遞製度，組織信息統計，了解行業(ye) 發展和監管工作。

2020年6月，中國銀行業(ye) 和保險監督管理委員會(hui) 發布了《金融租賃公司監督管理暫行辦法》，明確了金融租賃公司的經營規則、監管指標、監管措施和法律責任。同時，督促指導金融局落實相關(guan) 監管要求，與(yu) 市場監管部門建立谘詢機製，嚴(yan) 格控製金融租賃公司及其分支機構的登記，嚴(yan) 格審查股權變更申請。同時，結合各地實際發展，開展清理排查和名單製管理，穩步有序推進分類處置，逐步規範行業(ye) 管理。據統計，截至2021年9月底，已有667家金融租賃公司和7019家金融租賃公司被列入監管名單、異常經營企業(ye) 名單並向社會(hui) 公布。前期分類處置工作已分階段完成，具備開展非現場監管的基本條件。

目前，為(wei) 了配合《金融租賃公司監督管理暫行辦法》的實施，規範地方金融監管部門的非現場監管行為(wei) ，有必要製定國家統一標準的非現場監管要求、程序和方法，促進金融租賃公司監管體(ti) 係的更好實施。該規定還包括在中國銀行業(ye) 和保險監督管理委員會(hui) 中，以彌補監管製度的不足。

二、《規定》製定的總體(ti) 原則是什麽(me) ？

答：本規定主要遵循以下原則：一是堅持法人監督原則。重點壓實地方各級金融監管部門的法人監管責任，明確分支機構和特殊項目公司的表格管理。二是堅持以風險為(wei) 本的原則。全麵、客觀、準確地反映金融租賃公司的真實風險狀況、合規性和服務實體(ti) 經濟的質量，繼續監測和評估金融租賃公司的風險，督促和指導地方政府不斷提高公司的經營管理和風險防治水平。三是堅持聯動監管原則。明確地方金融監管部門應將非現場監管分析評價(jia) 結果作為(wei) 現場檢查和分類處置的重要參考，根據機構的風險和合規程度進行分類監督，建立健全監管評價(jia) 機製，努力提高監管的有效性和威懾力。

如何規定分支機構和特殊項目公司的非現場監督職責？

答：金融租賃公司分支機構主要承擔業(ye) 務營銷、當地租賃資產(chan) 風險控製等職責。其收支和財務管理由法定機構統一控製。大多數人沒有獨立的財務會(hui) 計核算，沒有獨立的會(hui) 計報表，也無法填寫(xie) 相關(guan) 的非現場監督數據。根據法人監督原則，《規定》第四條明確規定，分支機構和特殊項目公司(SPV)融資租賃公司法人機構登記的地方金融監管部門負責非現場監管，監管指標和業(ye) 務指標與(yu) 融資租賃公司法人機構合並計算。

4、最近，《地方金融監督管理條例》（草案草案）規定，原則上，地方金融機構不得跨省級行政區域開展業(ye) 務，《規定》對金融租賃公司跨省設立分支機構和特殊項目公司的非現場監管提出了明確要求。我們(men) 應該考慮什麽(me) ？

答：本規定明確了跨省、自治區、直轄市設立分支機構和特殊項目公司的融資租賃公司(SPV)非現場監管職責分工和統計要求主要基於(yu) 金融租賃公司的發展和現狀，不反映金融租賃公司跨省業(ye) 務的監管方向。下一步，中國銀行業(ye) 和保險監督管理委員會(hui) 將根據《地方金融監督管理條例》的立法流程和相關(guan) 要求，製定和完善金融租賃公司的相關(guan) 業(ye) 務和監管規則。

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