壽險規劃師的工作職責

導讀：
壽險規劃師的工作職責是什麽(me) ？壽險規劃師是專(zhuan) 門為(wei) 普通人規劃壽險購買(mai) 計劃的職業(ye) 。很多人對這個(ge) 職業(ye) 了解不多。今天我們(men) 來看看2021年壽險規劃師的工作職責。壽險規劃師是專(zhuan) 門為(wei) 普通人規劃壽險購買(mai) 計劃的職業(ye) 。很多人對這個(ge) 職業(ye) 了解不多。今天我們(men) 來看看2021年壽險規劃師的工作職責。

赛马会APP下载官网非常複雜，普通人很難知道他們(men) 適合什麽(me) 樣的保險，什麽(me) 樣的產(chan) 品。如果專(zhuan) 業(ye) 人士能為(wei) 自己提供一些計劃和建議，那麽(me) 購買(mai) 保險就會(hui) 容易得多，這就是為(wei) 什麽(me) 壽險2021年壽險規劃師的工作職責是什麽(me) ？

什麽是壽險規劃師？

說到人壽保險規劃師，很多人不知道這個(ge) 職業(ye) 是做什麽(me) 的。他們(men) 會(hui) 認為(wei) 這聽起來像是在賣保險。他們(men) 隻是換了個(ge) 名字，看起來有點高。我想說的是，錯了！人壽保險規劃師和保險推銷員有很大的不同。

首先，讓我們(men) 總結一下人壽保險規劃師是做什麽(me) 的，以及與(yu) 銷售保險的人有什麽(me) 區別。在許多職業(ye) 中，人壽保險規劃師仍然與(yu) 醫生的工作性質最為(wei) 相似，可以歸結為(wei) 以下幾點：

1.絕大多數患者會(hui) 主動去看醫生，因為(wei) 他們(men) 知道自己不舒服，生病了；絕大多數客戶不會(hui) 主動找人壽保險規劃師投保，因為(wei) 中國人的保險意識和素養(yang) 還沒有達到這個(ge) 水平。

2.醫生具有較高的社會(hui) 地位，能夠獲得較高的社會(hui) 認同；大多數人壽保險規劃師被認為(wei) 是賣保險，經常被誤解甚至白眼睛。

3.在收入方麵，醫生的收入相對穩定，絕大多數患者不會(hui) 要求免費醫療；人壽保險規劃師經常遇到要求回扣的客戶，因為(wei) 他們(men) 沒有得到社會(hui) 的認可。

中國人壽保險理財規劃師壽險理財根據銷售產(chan) 品的類別，規劃師分為(wei) 中國人壽保險規劃師三類，即中國人壽保險規劃師-新人壽赛马会APP下载官网、中國人壽保險規劃師-健康赛马会APP下载官网、中國人壽保險規劃師-養(yang) 老赛马会APP下载官网。該資格的高級資格名稱不同於(yu) 中級資格，中級資格稱為(wei) 中國人壽保險規劃師，高級資格為(wei) 中國人壽保險財務規劃師。高級資格的獲得者需要知識和經驗的廣度和深度，因此高級資格的獲得是三個(ge) 中級資格的疊加。”

對於(yu) 我們(men) 周圍一些有趣的職業(ye) ，我們(men) 應該客觀地看待他們(men) ，而不是用自己的想法否認這個(ge) 職業(ye) ，尤其是在我們(men) 了解這個(ge) 職業(ye) 之前。

2021年壽險規劃師的工作職責

保險規劃師的核心職責如下：

1.提供全麵合適的保險規劃；

2.協助完成理賠並在事故發生時進行後續處理。

很多時候，很多人沒有根據家庭的實際情況進行全麵的規劃，而是隨意購買(mai) 保險。所以當腳扭傷(shang) 時，我發現我隻買(mai) 了大病保險，或者當大病發生時，我隻買(mai) 了年金保險!

這也可能是保險在大家心目中印象不好的重要原因。

保險，這是一個(ge) 一般的概念，它有許多細分類別，每個(ge) 不同的類別相應地解決(jue) 不同的問題。這就像家用電器一樣，它包含了冰箱、洗衣機、空調等不同功能的單個(ge) 物體(ti) 。

你不會(hui) 去電器超市買(mai) 冰箱回家，然後責怪你的冰箱沒有洗衣服的功能，跑到冰箱製造商門口喊他們(men) 欺騙了你！但在保險領域，這樣的事情經常發生。

保險規劃師需要了解每個(ge) 赛马会APP下载官网的功能和內(nei) 部邏輯，了解客戶的個(ge) 性化，然後提供有針對性的建議。總之，保險仍然是一個(ge) 非常專(zhuan) 業(ye) 的領域，重點不是銷售保險，而是為(wei) 不同的人提供全麵和合適的具體(ti) 解決(jue) 方案。

因此，合格的保險規劃師最重要的職責是根據客戶家庭的實際情況規劃最合適的保險。當風險事故發生時，客戶的經濟損失最小化，生活不受影響，甚至家庭貨幣資產(chan) 也可以增加！

因此，通過熟人購買(mai) 保險的問題不在於(yu) 熟人之間的銷售和購買(mai) ，而在於(yu) 為(wei) 了人情而隨意購買(mai) ！

第二個(ge) 核心職責是協助理賠。

保險是一種特殊的產(chan) 品。當風險事故發生時，它通常伴隨著不安和雞飛狗跳。保險索賠似乎並不簡單。它需要大量的信息和證明。因此，在這個(ge) 過程中，人們(men) 會(hui) 顯得非常脆弱和無助，因此發生衝(chong) 突的會(hui) 大大增加。

如果此時有人熟悉流程，可以幫助完成相關(guan) 程序，不僅(jin) 可以降低投保人與(yu) 保險公司之間衝(chong) 突的可能性，還可以讓客戶專(zhuan) 注於(yu) 處理事故對家庭造成的其他傷(shang) 害，而不是太多的保險索賠，客戶可能會(hui) 鬆一口氣。

這幾乎就像我們(men) 會(hui) 在環境和服務一般的路邊攤上排隊吃飯一樣，因為(wei) 我們(men) 去吃飯。隻要他們(men) 家的味道真的很正宗很好吃，我們(men) 還是會(hui) 開心的去，打電話給朋友再去！但是，我們(men) 會(hui) 感謝那些環境好、服務好但味道災難性的餐館。因為(wei) 對於(yu) 吃，核心價(jia) 值應該是好吃！

先滿足核心職責，然後附加值才是加分項！

想了解更多新聞資訊或有保險規劃需求的朋友，點擊下方圖片，免費報名谘詢，會(hui) 有專(zhuan) 業(ye) 理財師為(wei) 您耐心講解，協助規範投保並提供周全的後續理賠服務。