譜藍的財務管理服務，都有哪些？

什麽(me) 是財務管理服務？

簡單來說，就是由專(zhuan) 業(ye) 的理財人員，科學地規劃客戶現在以及未來的財務資源，並利用各種社會(hui) 資源，幫助客戶在正確的時間、以正確的方式和心態做好每一個(ge) 重要的家庭財務決(jue) 策。

比如說家庭未來的理財目標，大筆生活開支（買(mai) 房、購車、婚禮等），子女的教育金規劃，自己未來的赛马会老品牌网站規劃等等。

這也是譜藍一直在做的事情。

在“長期主義(yi) ”思維的指導下，我們(men) 的理財師運用理財規劃的原理、技術和方法，為(wei) 客戶家庭量身定製切實可行的理財方案。

當然，我們(men) 認為(wei) ，對於(yu) 一個(ge) 完整的規劃而言，隻有方案是遠遠不夠的。

方案隻是服務的開始，更重要的是執行的過程。

一個(ge) 長期的理財規劃周期可能高達20年、30年甚至終身。

而在這個(ge) 過程中無疑會(hui) 不斷產(chan) 生新的問題。

但是也別擔心。

因為(wei) 我們(men) 為(wei) 家庭提供的是全生命周期的顧問式服務。

譜藍的理財師會(hui) 一直陪伴家庭，為(wei) 家庭提供理財投資風險谘詢服務，定期進行財務複診等等，持續為(wei) 家庭進行知識賦能，與(yu) 家庭共同成長。

那這些服務具體(ti) 是如何體(ti) 現的呢？

譜藍君總結了一份譜藍財務管理服務會(hui) 員指南，一起來看看。

• 譜藍的基礎服務
• 譜藍的財務複診
• 譜藍的知識服務
• 譜藍君總結

譜藍理財管理服務采用的是1v1家庭服務。

每個(ge) 前來谘詢的家庭都會(hui) 有一個(ge) 專(zhuan) 屬的理財師。

理財師會(hui) 幫助家庭梳理當前的財務情況，對現存的財務問題做出合理的建議，再結合家庭的財務目標，進行個(ge) 性化的規劃。

但也不僅(jin) 僅(jin) 隻有理財師一個(ge) 人在服務家庭。

我們(men) 還會(hui) 有龐大的技術、客服、法務、資管團隊等支撐，全方位協助家庭解決(jue) 理財路上的各種障礙：

技術團隊：專(zhuan) 注研發新科技，給家庭更好的係統使用體(ti) 驗；

客服團隊+理賠團隊+法務團隊：專(zhuan) 注幫家庭做好後續服務；

資管團隊：專(zhuan) 注幫家庭研究投資市場；

……

在譜藍做過規劃的客戶，後續有任何關(guan) 於(yu) 投資理財、家庭財務等相關(guan) 谘詢和服務需求都可以隨時谘詢（首次規劃的家庭需要預約）。

我們(men) 也會(hui) 承擔您的【家庭財務管理助手】這個(ge) 角色，為(wei) 家庭提供理財賬戶續費提醒，避免因不及時續費造成不必要的經濟損失；

為(wei) 你解答賬戶相關(guan) 問題，比如賬戶信息變更（聯係電話、家庭地址、銀行卡綁定、權益人變更）；

以及賬戶使用的問題，比如現金價(jia) 值的提取，年金的領取，保單貸款等操作中遇到的問題。

譜藍的理財客戶還享有終身的、全方位的財務複診服務，堪比私人銀行級別：

1. 賬戶管理服務：譜藍係統會(hui) 對家庭的各個(ge) 理財賬戶進行長期的數據管理，確保各個(ge) 賬戶的安全性；

2. 財務診斷：理財師每年定期審視家庭的整體(ti) 財務狀況，及時發現家庭財務上的問題，並針對問題提出需要注意的地方或需要優(you) 化的內(nei) 容；

3. 調整方案：在幫助客戶厘清家庭的財務狀況後，根據家庭的資產(chan) 現狀以及流動性狀況，做出合理的配置建議。

如短期要用的資金存放在哪裏；長期且重要的儲(chu) 備金存放在哪裏；

從(cong) 客戶的需求出發，根據資金的不同用途，選擇不同的理財工具，而不是簡單推薦理財產(chan) 品。

大家不要小看財務複診這個(ge) 動作。

在這個(ge) 充滿變數的時代，沒有什麽(me) 東(dong) 西是永恒不變的。

社會(hui) 環境、經濟形勢、政策、家庭需求等時刻都處於(yu) 變化之中，理財規劃也不可能一勞永逸，一個(ge) 方案就用終身。

舉(ju) 個(ge) 簡單的例子，當我們(men) 的家庭從(cong) 兩(liang) 口之家，進階到三口之家時，我們(men) 擔負的財務責任也更重了吧？

在原來的方案上，我們(men) 就要考慮調整大人的健康保障，補充孩子的健康保障；

而家庭的財務資源也需要做調整，我們(men) 希望孩子未來接受什麽(me) 樣的教育，教育金缺口有多大，現在開始儲(chu) 備需要多少，怎麽(me) 安排。

再比如說，原來的儲(chu) 蓄計劃到期，按理說我們(men) 就要根據當下的財務目標做新的資金規劃，或者考慮當下更適合的存放方式。

我們(men) 有個(ge) 理財師就服務過一個(ge) 特別有意思的家庭。

這個(ge) 家庭的經濟條件還不錯，夫妻雙方收入高，有存款，每年還有不少的結餘(yu) 。

但是兩(liang) 人對理財是一竅不通。

在最初梳理這個(ge) 家庭的財務狀況時，理財師發現他們(men) 的“口袋”太多、太分散了！

在身邊朋友的鼓動下，他們(men) 配置了海外賬戶、基金賬戶、國債(zhai) 、私募項目、銀行理財、貨幣基金……

最終自己都存迷糊了！

有幾筆已經到期的定期存款被他們(men) 遺忘了好幾年，一直在銀行裏以活期的利率收息。

經過去年的梳理配置後，今年理財師又給他們(men) 進行了財務複診，又對一筆剛到期的存款進行了優(you) 化建議。

除了以上的基礎服務和定期財務複診外，譜藍還會(hui) 通過定期各種活動，持續為(wei) 家庭進行知識賦能，與(yu) 家庭共同成長。

1. 財富周報：定期通過公眾(zhong) 號向譜藍的理財用戶推送市場分析周報、月報。

旨在讓家庭盡量減少信息壁壘，及時獲取市場動態，幫助家庭更準確地把握市場，作出比較正確的決(jue) 策；

2. VIP專(zhuan) 屬月度市況直播：譜藍還會(hui) 邀請CEO孫明展，每個(ge) 月進行一場針對近期市場的波動和未來預期做出的市場解析。

同時譜藍的資管團隊也會(hui) 密切監測市場，為(wei) 家庭賬戶保駕護航，堅定家庭長期規劃的信心。

3. 譜藍VIP專(zhuan) 屬增值服務群：群內(nei) 每天都會(hui) 有譜藍小助手帶領我們(men) 進行讀書(shu) 分享、每日早報、財經解讀、疑問解答等活動。

我們(men) 還邀請了譜藍培訓中心主管、金牌培訓講師定期在群內(nei) 開設獨家講座和在線答疑。

深入淺出地為(wei) 家庭講解晦澀難懂的金融專(zhuan) 業(ye) 知識，深度解讀最新時事政策、熱點谘詢，把影響家庭理財的時事政策以大白話的形式解讀給每個(ge) 家庭。

每周五群內(nei) 還會(hui) 有孫老師的專(zhuan) 場音頻分享，讓家庭能更好的了解科學理財的重要性，進一步形成自己的理財知識體(ti) 係。

譜藍成立十一年來，幫助了無數家庭避開了理財路上的“雷”，不僅(jin) 守住了財富，還見證了財富的穩穩增值：

2014年開始在譜藍做長期理財的家庭，每年強製儲(chu) 蓄14萬(wan) ，累計投入112萬(wan) ，7年後的今天賬戶累計增值50萬(wan) ；

2016年開始在譜藍存教育金的家庭，每年強製儲(chu) 蓄24萬(wan) ，累計投入129萬(wan) ，5年後的今天賬戶價(jia) 值達到了189萬(wan) 多，累計增長了60萬(wan) ；

……

未來，我們(men) 也將不忘初心，繼續陪伴家庭慢慢變富，在共同富裕的路上堅定前行。

選擇譜藍，與(yu) 譜藍一起譜寫(xie) 財富藍圖，邁向家庭幸福吧。

想為(wei) 自己或家人做理財目標規劃的朋友，可以點擊下方圖片，免費報名，會(hui) 有專(zhuan) 業(ye) 理財師1對1為(wei) 您提供谘詢服務，根據家庭實際狀況和需求，量身定製理財目標方案。