導讀： 在全球經濟複蘇麵臨(lin) 挑戰、國內(nei) 經濟下行壓力大、金融市場環境發生深刻變化的背景下，資產(chan) 配置策略尤為(wei) 重要。在最近舉(ju) 行的中國保險保障基金2016高峰戰略會(hui) 議上，中國保險保障基金有限公司董事長任建國詳細解釋了中國保險基金資產(chan) 配置的管理理念。在最近舉(ju) 行的中國保險保障基金2016高峰戰略會(hui) 議上，中國保險保障基金有限公司董事長任建國詳細解釋了中國保險基金資產(chan) 配置的管理理念。
任建國表示，中保基金資產(chan) 管理麵臨(lin) 新的挑戰。一方麵，資產(chan) 收益率降低，市場風險增加，資產(chan) 配置壓力大。另一方麵，中保基金的投資範圍和渠道仍然有限，仍然缺乏足夠的資產(chan) 管理手段來抵禦不同經濟周期的壓力。目前，中國保險基金隻能投資銀行存款和高級債(zhai) 券，資本運營空間有限，難以充分利用各種工具進行資產(chan) 管理。我們(men) 需要積極爭(zheng) 取政策支持，選擇機會(hui) 修訂保障基金上位法，爭(zheng) 取更大的政策空間來保障基金資產(chan) 管理。”
任建國提出，要做好基金管理的戰略規劃，充分發揮委托資產(chan) 管理的平台優(you) 勢。目前，中國保險基金已建立了行業(ye) 內(nei) 外委托平台，未來隨著保證基金規模的增長，基金委托資產(chan) 管理規模將逐步擴大，中國保險基金將繼續堅持市場化、專(zhuan) 業(ye) 化的方向，市場上其他優(you) 秀的投資經理也進入中國保險基金資產(chan) 管理平台。二是在防範風險、確保資產(chan) 安全的前提下，實現基金保值增值。目前，中國保險基金已建立並逐步完善風險管理體(ti) 係，建立相應的風險處理機製和不同風險的應對計劃。同時，要密切關(guan) 注市場趨勢，提前研究判斷形勢變化，控製信用風險，謹慎投資。三是認真履行投資管理職責，通過投資管理人群，實現基金資產(chan) 保值增值。
近年來，中國保險基金積極推進業(ye) 務管理創新。例如，創新組合管理模式，拓寬債(zhai) 券交易市場，擴大投資經理團隊，開展委托協議存款。截至今年8月31日，基金餘(yu) 額為(wei) 905.05億(yi) 元，其中資金使用規模為(wei) 862.25億(yi) 元，年投資收入為(wei) 24.18億(yi) 元（不包括中國）保險處置溢價(jia) 84.05億(yi) 元)。近三年來，中保基金委托資產(chan) 規模從(cong) 10億(yi) 元增加到近100億(yi) 元，三年來委托資產(chan) 收益率分別為(wei) 6.68%、6.6%和5.7%。
在論壇上，與(yu) 會(hui) 資產(chan) 管理人員充分討論了資產(chan) 短缺下的風險投資策略。泰康資產(chan) CEO段國聖認為(wei) ，保險公司可以從(cong) 資產(chan) 端和負債(zhai) 端雙管齊下來應對低利率的挑戰。在負債(zhai) 端，保險公司可以通過加快產(chan) 品創新、調整業(ye) 務結構、降低預定利率來增強抵禦利率風險的能力。在資產(chan) 端，保險公司需要嚴(yan) 格控製風險，優(you) 化資產(chan) 配置，拓寬投資渠道，縮小長期缺口，提高投資回報率來應對利率下降。
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